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            財經

            下月起個人存取現金超5萬元需登記 現金存取為何變化?對儲戶會有影響嗎?

            2022-02-10 金羊網 來源:金羊網 閱讀: -

            個人存取現金超5萬元需登記資金來源!央行、銀保監會、證監會三部門聯合發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)3月1日起將正式實施。


            現金存取業務為何出現新變化?《辦法》實施后對普通儲戶有影響嗎?


            現金超5萬須核實登記


            《辦法》規定,商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。


            “現金具有匿名、不可追蹤等特點,大額現金往往被利用來進行洗錢、逃漏稅等不法行為,危害國家經濟金融秩序?!闭新摻鹑谑紫芯繂T董希淼在接受羊城晚報記者采訪時表示,《辦法》是在此前相關規定的基礎上,進一步細化、完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求,并參照國際通行標準,補充完善客戶盡職調查的相關要求。


            據介紹,根據2016年修訂后的《金融機構大額和可疑交易管理辦法》,對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支,金融機構應進行報告,報告要素包括客戶姓名、身份證件號碼、資金流向等。


            董希淼表示,《辦法》的實施有助于完善反洗錢監管制度,打擊非法的現金使用行為,提高反洗錢工作水平,減少洗錢、恐怖融資等犯罪活動,更好地維護金融穩定和金融安全。


            對存取款便利度影響小


            《辦法》實施后,是否會給公眾存取款帶來不便?董希淼表示,新辦法對于普通自然人客戶來說影響較小。國內移動支付較為發達,流動中的現金占比較少,個人存取5萬元及以上現金的情況并不多??蛻羧绻枰嫒?萬元以上現金,只是要多填寫一份大額現金業務登記表,取款要勾選用途,存款要勾選來源,未要求出具證明材料,對存取款便利程度影響很小。


            編輯:曉慶
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